¿Qué es la Sucesión Testamentaria y Cómo Puedo Evitarla?

En Bianchi Fasani Green Law, a menudo recibimos consultas de clientes preocupados por la sucesión testamentaria. Muchos han escuchado que es algo que deben evitar, pero no están seguros del motivo. En esta publicación, aclararemos qué es la sucesión testamentaria y exploraremos estrategias para minimizar su impacto en su patrimonio.

¿Qué es la Sucesión Testamentaria?

La sucesión testamentaria es el proceso legal de administrar el patrimonio de una persona fallecida. Este proceso incluye validar el testamento (si lo hay), identificar y tasar los bienes, pagar deudas e impuestos, y distribuir los bienes restantes entre los beneficiarios. Aunque puede sonar sencillo, la sucesión puede ser un proceso largo, costoso y público.

En Florida, la sucesión testamentaria es supervisada por los tribunales de circuito. El proceso generalmente incluye los siguientes pasos:

1. Presentar una petición en el tribunal de sucesión.
2. Notificar a los herederos y acreedores.
3. Hacer un inventario de los bienes del fallecido.
4. Pagar deudas e impuestos.
5. Distribuir los bienes restantes entre los beneficiarios.

Desventajas de la Sucesión Testamentaria

Aunque la sucesión testamentaria cumple funciones importantes, también tiene varias desventajas potenciales:

1. Toma mucho tiempo

Puede tardar meses o incluso años en completarse, dependiendo de la complejidad del patrimonio y de si surgen disputas. Durante este tiempo, los bienes suelen estar congelados, lo que puede causar tensiones financieras a los beneficiarios.

2. Es costosa

Los costos de la sucesión pueden reducir significativamente el valor del patrimonio. Estos costos incluyen honorarios legales, tarifas judiciales, honorarios del albacea y otros costos administrativos. En Florida, estos costos pueden oscilar entre el 3 % y el 7 % del valor del patrimonio.

3. Es un proceso público

Los procedimientos de sucesión son un registro público, lo que significa que cualquier persona puede acceder a información sobre los bienes del patrimonio, su valor y quién los hereda. Para muchas familias, esta pérdida de privacidad es preocupante.

4. Posibilidad de disputas

La naturaleza pública de la sucesión puede llevar a disputas entre beneficiarios o a impugnaciones del testamento, lo que prolonga aún más el proceso y aumenta los costos.

Estrategias para Evitar la Sucesión Testamentaria en Florida

Ahora que comprendemos por qué la sucesión testamentaria puede ser problemática, exploremos algunas estrategias para evitarla o minimizarla:

1. Crear un Fideicomiso en Vida

Un fideicomiso en vida revocable es una de las herramientas más efectivas para evitar la sucesión. Funciona así:

• Usted crea un fideicomiso y transfiere la propiedad de sus bienes al fideicomiso.
• Mantiene el control de estos bienes como fideicomisario durante su vida.
• Al fallecer, el fideicomisario sucesor distribuye los bienes según sus instrucciones, evitando la sucesión.

En BFG Law, hemos ayudado a muchos clientes a establecer fideicomisos en vida adaptados a sus necesidades y objetivos.

2. Propiedad Conjunta

Tener bienes en propiedad conjunta con derecho de supervivencia permite que, al fallecer un propietario, los bienes pasen automáticamente al propietario sobreviviente sin necesidad de pasar por la sucesión.

3. Designación de Beneficiarios

Muchos activos, como pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación y ciertas cuentas bancarias, permiten nombrar beneficiarios. Estos activos pasan directamente a los beneficiarios nombrados al fallecer, sin necesidad de sucesión.

4. Donaciones en Vida

Transferir bienes en vida puede reducir el tamaño de su patrimonio sujeto a sucesión, simplificando el proceso para sus herederos. Sin embargo, es importante considerar las implicaciones fiscales:

• Los bienes donados no se benefician del ajuste de base fiscal, lo que puede generar impuestos más altos sobre ganancias de capital al venderse.
• Según las leyes fiscales de 2024, puede donar hasta $18,000 por persona anualmente sin incurrir en impuestos de donación.

5. Procedimientos Simplificados para Pequeños Patrimonios

Nuestro objetivo no es solo ayudarte a evitar la legalización de un testamento, sino también crear un plan patrimonial sólido que brinde tranquilidad y seguridad para ti y tus seres queridos.

Actúa Ahora

Aunque es fácil posponer la planificación patrimonial, la verdad es que ninguno de nosotros sabe lo que nos depara el mañana. Al tomar acción ahora, puedes proteger tus bienes, asegurar el futuro de tu familia y garantizar que se respeten tus deseos.

No dejes tu legado al azar. Contacta a BFG Law hoy mismo para programar una consulta con uno de nuestros experimentados abogados en planificación patrimonial. Te ayudaremos a navegar las complejidades de evitar la legalización de testamentos y a crear un plan patrimonial que refleje verdaderamente tus deseos.

Recuerda, una planificación patrimonial efectiva no es un gasto, es una inversión en la seguridad de tu familia y en tu propia tranquilidad. Trabajemos juntos para crear un plan que proteja lo que más valoras.